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浙江4100億元地下錢莊案 兩銀行經理成地下錢莊幫兇

添加時間:2018-11-20 點擊數:

2015年通過非法金錢交易即地下錢莊流出的人民幣規模有多大?1月11日,廣東省公安廳披露,在2015年查處的83宗地下錢莊案件里,涉案金額超過2000億元。有媒體稱,經由廣東省流出的人民幣達到2070億元,是2014年的7倍還多,不過,這一數字很快又被刷新。

一起由中國人民銀行反洗錢部門發現可疑線索,公安部經偵局、中國人民銀行反洗錢局、國家外匯管理局移交偵辦、代號為“9·16”專案的地下錢莊系列案,2015年底被浙江金華警方偵破。8個相對獨立又互有交織的團伙共70余人涉嫌利用在境內外注冊的上百家空殼公司非法買賣外匯約360億美元、215億港元,折合人民幣約2500億元,這是迄今為止案值最高、涉案人數最多、全國首例通過NRA(境外機構按規定在境內銀行開立的境內外匯賬戶,即“非居民賬戶”)賬戶實施資金非法跨境轉移的新型地下錢莊案。

1月13日,地下錢莊系列案中涉案金額最高、達到610億的趙某宜團伙率先受審?!度A夏時報》記者從公訴書中看到,在這起地下錢莊系列案中,犯罪嫌疑人作案手段多樣,更令人驚訝的是,銀行職員接受賄賂充當起地下錢莊的幫兇,據了解,兩名銀行職員因接受總計65.8萬元的賄賂幫助犯罪嫌疑人違法購匯數億美元而被另案處理。

主犯成銀行“貴客”

公安部經濟犯罪偵查局反洗錢處副處長束劍平表示,地下錢莊是指不法分子以非法獲利為目的,未經國家主管部門批準,擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動,一般以非法經營罪論處。地下錢莊通常有三類,分別是跨境匯兌型、非法買賣外匯型和支付結算型。

案件中的主犯趙某宜是個生意人,早年和妻子鄭某在義烏做進出口貿易,在和外國客戶打交道的過程中,趙逐漸發現市面上對外匯交易有著極大的需求,于是慢慢做起非法買賣外匯的生意,最后“轉型”成了地下錢莊老板。

根據檢察院的指控,從2011年以來,被告人趙某宜伙同鄭某,以盈利為目的,在境內和香港注冊了義烏迪而進出口有限公司、至風漢博有限公司等64家公司,雇傭多人從事非法買賣外匯。

這個地下錢莊的框架搭好后,趙某宜利用這些公司,在境內13家銀行開設NRA賬戶,指使同伙到銀行購匯并制作虛假合同和出口發票,以這些虛假材料通過銀行NRA賬戶進行購匯。再倒手將人民幣匯至控制的公司在香港開設的銀行賬戶,將人民幣換匯成美元和港元,與客戶進行結算,賺取中間差。比如買賣1萬美元外匯,銀行給他80元的返點,他再給客戶50元至60元的優惠,再扣除手續費后余下的部分就是公司的利潤。

除了向銀行購匯,趙某宜團伙還向非銀行機構和個人購匯。經司法審計,該團伙向香港非銀行機構和個人非法購匯超過1.25億美元、非法購匯超過1.33億港元,向境內銀行開立的外匯賬戶,向非銀行機構或個人非法購匯超過7000萬美元。根據警方提取的證據,2014年1月至10月,趙某宜團伙最多一天賺了153萬元,短短10個月內,共賺了2072萬元。

盡管地下錢莊存在著顯而易見的金融風險,但能提供正規銀行無法提供的快捷方便服務,趙某宜又憑借“良好”口碑和謹慎作風,把地下錢莊生意越做越大。因為購匯量巨大,案發前不斷有銀行負責人前往拜訪,趙某宜一度成了各家銀行爭取的“貴客”。

銀行人員被拉下水

對偵辦人員來說,這起610億案值的地下錢莊案的一個意外發現,就是銀行人員也被拉了進來,幫助團伙“賺錢”。

根據指控,2013年12月至2014年6月,趙某宜為牟取不正當利益,多次向某國有銀行金華分行國際業務部的副總經理韋某行賄,金額高達52萬元。趙某宜當庭承認了行賄,稱因為與韋某所在銀行存在業務關系,有一次韋某通過趙某宜手下的業務員聯系上他,暗示有錢大家一起賺。“如果不給韋某錢,在韋某所在銀行的購匯業務就可能停掉,或者對方制造不必要的麻煩。”趙某宜說,在此情況下,自己才愿意給韋某送錢,其中最大一筆43萬元行賄款是韋某幫忙申請購匯后的中間收入。

針對趙某宜的另一項行賄指控是2014年3月至2014年5月行賄另一國有銀行寧波分行職員王某13.8萬元。趙某宜予以否認,他稱即便不給王某這13.8萬元,自己的業務照樣做的成,主要是因為王某是銀行內部人員,如果讓王某辦理購匯業務的話能額外再爭取到100點的優惠,所以13.8萬元也只是給王某的提成而已。

有銀行業人士告訴《華夏時報》記者,現在換匯的體量很大,央行也出了窗口指導,要求控制。“銀行直接參與地下錢莊其實不多,更多的是提供智力支持。”他說,所謂智力支持,是因為銀行的人更熟悉政策、規則,方便指導這些錢莊,通過規避和擦邊球完成商業目的。

也有公開報道稱,官方在打擊地下錢莊中發現一些監管漏洞,如一些銀行對交易主體調查不夠認真、對交易真實性審核不夠細致、對一些企業個人的外匯收支背離真實情況報告不夠及時等,甚至有銀行員工利用單位資源參與地下錢莊的非法交易。

多管齊下遏制

公開信息顯示,2015年4月以來,公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門,在全國部署開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款的專項行動。

2015年8月24日,公安部又專門召開全國公安機關電視電話會議,部署開展打擊地下錢莊集中統一行動,并決定在全國組織開展三次集中破案行動。去年10月9日,中國人民銀行、公安部、最高法、最高檢、國家外匯管理局召開電視電話推進會,進一步部署推動打擊工作。

而有信息指出,由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽,不排除一些股市資金通過該渠道流出境內,從而影響我國資本市場的健康穩定發展。不少業內人士認為,當前地下錢莊違法犯罪活動的猖獗,實際上反映了上游犯罪的猖獗,也就是說旺盛的市場需求,也是地下錢莊屢打不絕的一大原因。

業內認為,扼住地下錢莊的咽喉,銀行至關重要,銀行監管部門應該加強對銀行賬戶開立、現金存取等方面的監管,及時調整有關監管政策,加強反洗錢交易信息的監測,及時發現和向公安機關移送線索。

著名經濟學家宋清輝向記者表示,在地下錢莊違法犯罪愈演愈烈的背景下,要想從根本上打擊和防范地下錢莊,必須依靠公安、工商管理、海關、銀行監管等各部門多管齊下綜合施治,僅靠公安機關一家遠遠不夠。“地下錢莊還能任性多久?取決于政府的打擊力度和資本賬戶開放的程度。”


 

資料來源:https://www.sohu.com/a/208997040_100020680

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